4 اقدام در عرصه تدوین مقررات پولشویی
فی بگیر: سرپرست مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار، 4 اقدام این مرکز در عرصه تدوین مقررات پولشویی را تشریح نمود.
به گزارش فی بگیر به نقل از سازمان بورس، ابوالقاسم فرجی نیا با اشاره به اینکه برمبنای قانون مبارزه با پول شویی، کلیه شرکتها و نهادهای مالی سازمان ها و دستگاهها باید واحدی تحت عنوان مبارزه با پول شویی در داخل دستگاه تشکیل دهند، اظهار داشت: در سازمان بورس و اوراق بهادار هم این مساله از گذشته وجود داشته اما برمبنای قانون و طبق بخشنامه جدید، مبارزه با پول شویی به روز رسانی و ساختار مرکز با تغییرات گسترده ای ارتقا پیدا کرده است.
سرپرست مرکز مبارزه با پول شویی سازمان بورس و اوراق بهادار در تعریف اصلی پول شویی، اشاره کرد: پول شویی عبارت است از قانونی جلوه دادن هر نوع درآمدهای غیرقانونی و یا تبدیل هر نوع درآمدی که منشأ غیرقانونی و غیر مجرمانه داشته و با هدف مجرمانه پنهان شده است.
فرجی نیا اظهار داشت: سنگر مقدم این مسیله در عرصه بانکی است اما در بازار سرمایه هم باتوجه به وجود تعدادی از تخلفاتی که در قانون اوراق بهادار جرم انگاری شده (همانند دستکاری قیمت استفاده از اطلاعات نهانی و تقلب و موارد دیگر)، این جرایم وجود دارد. هر نوع درآمدی که ناشی از این جرایم باشد و به صورتی بخواهد تبدیل و یا تغییر پیدا کند که منشأ دستکاری و یا استفاده از اطلاعات نهانی از بین برود به صورتی در پروسه پول شویی قرار می گیرد.
اداره های مبارزه با پول شویی
سرپرست مرکز مبارزه با پول شویی سازمان بورس و اوراق بهادار با اشاره به این که ۲ اداره در مرکز مبارزه با پول شویی وجود دارد، اضافه کرد: نخست، اداره بازرسی و توسعه روش های مبارزه با پول شویی و اداره ای دیگر اداره توسعه نظارت هوشمند مبارزه با پول شویی است که اداره توسعه نظارت هوشمند وظیفه طراحی سامانه و پیاده سازی سامانه های در رابطه با مبارزه با پول شویی و نظارت سیستمی و سامانه ای بر معاملات و اقدامات و عملیاتی که در بازار سرمایه صورت می گیرد را بر عهده دارد.
به گفته فرجی نیا، البته این نظارت از حیث مبارزه با پول شویی با نظارتی که در بازار صورت می گیرد بطورکامل متفاوت می باشد.
وی اشاره کرد: وظیفه دیگر این اداره، پیشگیری و کنترل از برخی معاملات و عملیات مشکوک است بطوریکه در صورت وجود عملیات مشکوک، بلا فاصله آن عملیات را شناسایی و احراز کرده و باتوجه به مقررات و قوانینی که تکلیف شده یک سری محدودیت هایی را اعمال و اجازه تخلف نمی دهد.
سرپرست مرکز مبارزه با پول شویی سازمان بورس و اوراق بهادار در ادامه عنوان کرد: اداره بازرسی و توسعه روش های مبارزه با پول شویی هم بحث تدوین مقررات و پیش نویس تعدادی از دستورالعمل ها و بحث کنترل و نظارت و بازرسی بر اجرای این مقررات را بر عهده دارد.
وی اشاره کرد: یکی از با اهمیت ترین وظایفی که این اداره بر عهده دارد بحث تأیید صلاحیت نمایندگان مبارزه با پول شویی است چونکه برمبنای بخشنامه جدید، تمام نهادهای مالی باید فردی را به عنوان مسیول مبارزه با پول شویی در شرکت انتخاب و به مرکز معرفی تا برمبنای دستورالعمل موجود، بحث و بررسی و تأیید صلاحیت تخصصی و امنیت را گرفتن و برای آنها احکام مسیولیت صادر کند تا بتوانند به ایفای نقش خود در این زمینه بپردازند.
تأیید نهایی ۱۰۰ نهاد مسیول برای مبارزه با پول شویی
فرجی نیا اظهار داشت: از مجموع ۵۳۰ نهاد دارای مجوز و مشمول بازار سرمایه که کار مبارزه با پول شویی را باید انجام دهند، حدود ۳۰۰ تا ۴۰۰ نهاد این کار را انجام داده اند و پروسه بررسی آنها در حال انجام می باشد و از این تعداد حدود ۱۰۰ نهاد مسیولان مربوط به مبارزه با پول شویی نهایی و تأیید شده است و احکام برای آنها صادر و یا در حال انجام می باشد. بدنبال این موضوع، ارکان سازمان شامل شرکت های بورسی، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی هم باید ساختار و یک واحد مبارزه با پول شویی داشته باشند.
فرجی نیا گفت: طی تقسیم بندی که انجام شده برخی از نهادها به تناسب گستردگی معاملات و تعداد مشتریان خود و همین طور گستردگی شعب از حیث اهمیت و ریسکی که در بخشنامه تعریف شده است، اگر از نظر مقرراتی ریسک بالاتری داشته باشند را در اولویت قرار دادیم و این ها باید ساختار مبارزه با پول شویی داشته باشند.
وی افزود: تعدادی از نهادهای مالی باید در این تقسیم بندی یک مسیول مبارزه با پول شویی معرفی کنند و تعدادی از نهادهای مالی که ریسک کمتری دارند، برای آنها مسیول مبارزه با پول شویی می تواند همزمان یک سمت نظارتی مشاور هم داشته باشد.
وی در توضیح تکمیلی این مساله بیان کرد: ارکان باید یک واحد مبارزه با پول شویی داشته باشند که آن واحد شامل مسیول کارشناس مربوط به مبارزه با پول شویی است و تعدادی از نهادهای مالی هم فقط یک مسیول مبارزه با پول شویی دارند و تعدادی از نهادهای مالی هم می توانند همزمان یک سمت دیگری را به عنوان مسیول مبارزه با پول شویی معرفی کنند. البته سمتی که معرفی می کنند باید تناسب داشته باشد. (همانند حسابرس داخلی و یا مسیول کنترل داخلی)
سرپرست مرکز مبارزه با پول شویی سازمان بورس و اوراق بهادار با اشاره به اینکه طی سال قبل مرکز مبارزه با پول شویی ۴ اقدام در عرصه تدوین مقررات داشته، اظهار داشت: اقدام نخست، بحث تدوین دستورالعمل ارائه خدمات پایه بصورت غیر حضوری به اشخاص مشمول بود که مرحله تصویب آن انجام و به شورای مقابله با پیش گیری از پول شویی ارسال شد که جلسات بررسی تصویب نهایی آن در حال انجام می باشد.
به گفته فرجی نیا، اقدام دوم، تدوین پیش نویس دستورالعمل اجرائی مقررات با پول شویی است که تجمیع شده چندین دستورالعمل سابق است که از سال ۹۰ وجود داشته و در این دستورالعمل بصورت جامع همه موارد مربوط به آن لحاظ شده است.
وی عنوان کرد: اقدام سوم، بحث طراحی و تصویب تدوین ضوابط شناسایی مضاعف مشتریان بود که بعد از تأیید مرکز به همه اشخاص ابلاغ گردید. اقدام چهارم بحث تدوین قواعد و فاکتورهای معاملات مشکوک بود که بعد از تأیید از مرکز اطلاعات مالی به همه اشخاص مشمول ابلاغ گردید.
فرجی نیا با تأکید بر اینکه گزارش عملیات مشکوک، یکی از وظایف مرکز مبارزه با پول شویی است، اظهار داشت: برای هر نوع معامله مشکوک، مسیول مبارزه با پول شویی وظیفه دارد این نوع معامله را گزارش دهد. این مساله بوسیله سامانه های مربوطه به مرکز گزارش داده شده و مرکز هم بوسیله سامانه و بعد از دریافت گزارش ها بررسی تکمیلی را انجام و آنها را به مرکز اطلاعات مالی برای پیگیری های بعدی و روند رسیدگی های قبلی ارسال می کند.
۷۶ گزارش مشکوک حائز اهمیت
سرپرست مرکز مبارزه با پول شویی سازمان بورس و اوراق بهادار با بیان اینکه از شروع سال ۱۴۰۲ تاکنون، از مجموع ۴۰۶ گزارش مشکوکی که به مرکز مبارزه با پول شویی ارسال شد، تعداد ۷۶ گزارش حائز اهمیت تشخیص داده شد و برای پیگیری های بعدی به مرکز اطلاعات مالی ارسال شد، گفت: تعدادی از آنها مواردی بود که چندان حائز اهمیت نبوده و برخی هم دارای تکرار بوده که تجمیع و طی گزارش هایی برای آنها ارسال شده است.
فرجی نیا درباب تأیید صلاحیت ها نیز بیان کرد: از تعداد ۵۳۰ نهادی که در بازار سرمایه به عنوان اشخاص تحت نظارت وجود دارد، مسیولان مبارزه با پول شویی تعداد ۴۳۰ نهاد را معرفی کردند که درحال بررسی است که البته برخی از آنها ممکنست حائزشرایط نباشد و باید نفر جایگزین معرفی یا اطلاعات تکمیلی عرضه کنند.
وی اشاره کرد: از ۴۳۰ نهاد تحت بررسی، مسیولان مبارزه با پول شویی حدود ۱۰۰ نهاد را تأیید و احکام مربوط به آنها صادر و یا درحال صادر شدن است و به زودی ابلاغ می شود.
سرپرست مرکز مبارزه با پول شویی سازمان بورس و اوراق بهادار درباره ی اقدامات دیگر مرکز مبارزه با پول شویی، گفت: اقدام مهم دیگری که در مرکز مبارزه با پول شویی درحال پیگیری است، بحث سند ملی ریسک است که برمبنای بخشنامه جدید، هر حوزه ای باید یک کارگروه تخصصی تشکیل و لطمه های ناشی از عدم اجرای مقررات مبارزه با پول شویی یا خود پول شویی در آن حوزه احصا و برمبنای لطمه های موجود، یک برنامه عملی پیشنهاد می شد که این اقدام در بازار سرمایه انجام و در کارگروه ملی ریسک این مساله مطرح و مورد تأیید قرار گرفته و در صورت ابلاغ، اقدامات بعد از آن صورت خواهد گرفت.
اهمیت مبارزه با پول شویی
فرجی نیا اشاره کرد: در پاییز امسال همایش آموزشی برای کلیه نهادهای مالی تحت نظارت بازار سرمایه و مدیران عامل و مسیولان مبارزه با پول شویی انجام شد که با استقبال خوبی مواجه گردید و در این همایش اهمیت مبارزه با پول شویی مورد تاکید قرار گرفت.
منبع: فی بگیر
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان در مورد این مطلب